Бороться с коррупцией и теневой экономикой эффективнее экономическими методами. Уже больше месяца Украина живет по новым стандартам финансового мониторинга, согласно которым, например, человеку, который потратил более 400 тысяч гривен на покупку, скажем, объекта недвижимости, и при возникновении подозрения на момент заключения сделки может быть поставлен закономерный вопрос: откуда деньги? Эта практика не распространяется на всех граждан, но, как отмечают специалисты, в первую очередь она коснется чиновников высоких рангов, политических деятелей и лиц, предоставляющих какой-либо ложную информацию о себе или объект сделки.
Если в Америке или в Западной Европе вы потратите кругленькую сумму, у вас обязательно поинтересуются: а честным ли путем вы получили эти деньги? Механизм финансового мониторинга в развитых странах работает как часы. Это один из наиболее действенных экономических методов противодействия теневой экономике, отмыванию денег и коррупции. Ведь какой прок в средствах, если вы не можете их потратить, или рискуете из-за них попасть в лучшем случае в неудобное положение, а в худшем — за решетку?..
Будучи членом межправительственной организации по разработке и внедрению мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма — ФАТФ, Украина, в свою очередь, воспользовалась полезным опытом.
«С 2003 года это механизм существует и в Украине, но раньше он был распространен только на банковскую систему сферу, а однако с октября 2010 года он принципиально изменился почему? Количество лиц и органов, осуществляющих этот финмониторинг, т.е. те органы осуществляющие такие сделки существенно расширены, включены кроме банков и нотариусы и адвокаты и другие лица, которые предоставляют юридические услуги риелторы которые надают посреднические услуги по купле продаже имущества», — говорит зам. начальника главного управления юстиции в Одесской области Константин Продиус.
Контроль над проведением финансового мониторинга осуществляют органы минюста Украины. Перемещения, связанные с менеджментом клиентских активов, управление банковскими счетами, формирование и купля-продажа юридических лиц — все это подлежит общегосударственному учету в рамках нотариальной деятельности и оказания юридических услуг. Наиболее типичный и распространенный случай — заключение договоров купли-продажи недвижимости.
Поводом к так называемым «подозрениям» со стороны нотариуса или юриста может послужить, к примеру, предоставление лицом недостоверных данных о себе или же имущественном объекте. Например, если гражданин обращается по поводу купли-продажи недвижимости, на которую наложен арест.
В рамках своих полномочий раз в три года министерство юстиции Украины будет проверять, насколько трепетно нотариусы и юристы будут выполнять возложенные на них обязательства. И хотя данные финмониторинга — «закрытая» информация с ограниченной степенью распространения, доступная исключительно в ходе следственно-судебных разбирательств правоохранительным органам, Комитет Госфинмониторинга, со своей стороны, будет передавать сведения о вопиющих фактах в компетентные органы для последующей проверки, отмечают специалисты.
«Это не будет касаться всех граждан, такие подозрения возникают, например, когда нотариус анализирует данные относительно лица, которое к нему обращается, ну, например, всегда будут возникать определенные подозрения относительно обратившегося субъекта, это может быть государственный служащий высокого ранга, политический деятель. Это может быть ситуация, когда к нотариусу за совершением сделки на очень значительную сумму обращается лицо, которое по возрасту не может заниматься предпринимательской деятельностью и не может объективно иметь определенные состояния которые до этого бы приравнивались», — рассказал Константин Продиус.
Отслеживание расходов граждан и юридических лиц для установления правомерности получения доходов — новая практика для Украины, она действует чуть дольше месяца. Тем не менее, именно на нее специалисты возлагают наибольшие надежды в поле борьбы с коррупцией и теневой экономикой. Хочется верить, что в Украине этот метод приживется и достигнет желаемого экономического воздействия.
